ТОП лучших банков для ипотеки, их условия и процентная ставка

Топ банков для ипотеки

Ипотечное кредитование – выгодный способ приобретение собственного жилья. Банки предоставляют кредиты на большие сроки под небольшой процент. Польза ипотечного кредитования – возможность быстро приобрести недвижимое имущество. Стоит подробнее рассмотреть, где оформлять ипотеку.

Каждый заемщик, который стремится подписать кредитный договор, в первую очередь, сравнивает условия нескольких банков и подбирает выгодный вариант. В статье будут рассмотрен рейтинг популярных финансовых организаций с привлекательными условиями кредитования.

ипотека в банке

Сегодня оформить ипотечный кредит предлагает множество банков, поэтому далеко не сразу удается определиться с подходящей финансовой организацией, выбрав ее среди такого разнообразия.

ипотека в банке

Чтобы облегчить поиск, был составлен рейтинг банков с выгодными условиями кредитования.

Сбербанк

Финансовая организация с высоким процентом выданных ипотек гражданам России. Воспользоваться выгодным ипотечным предложением могут:

  • прошедшие военную службу или служащие по контракту;
  • владельцы сертификата маткапитала;
  • будущие жильцы новостроек.

ипотека в банке

Сумма первоначального взноса составляет 15% стоимости жилья. Выплатить ипотеку можно за 30 лет. При приобретении клиентом вторичного жилья ставка составит 10,2% годовых. Кроме того, Сбербанк предлагает клиентам программы кредитования, которые не способны предложить другие организации. Например, оформить займ можно на строительство собственного дома. Кредиты также доступны для пенсионеров, чей возраст не выше 75 лет.

Преимущества кредитования в Сбербанке:

  • сниженная процентная ставка на жилье в новостройках;
  • много отделений;
  • удобные способы оплаты.

К недостаткам относят навязывание дополнительных и платных услуг, которые считаются необязательными.

Росбанк

Клиенты могут выбрать одну из 8 программ ипотечного кредитования. Годовая ставка лежит в пределах от 8,25 до 10%. Минимальная сумма взноса равна 15% от цены приобретаемой квартиры. Если у клиента денег нет, компания может оформить дополнительный кредит. Срок погашения ипотеки достигает 25 лет. Также клиентам доступно участие в программе «Рефинансирование ипотеки».

ипотека в банке

Преимущества:

  • высокий процент одобрения ипотеки;
  • минимальное количество документов;
  • непродолжительный срок обработки заявки.

Среди недостатков отмечают отсутствие связи между отделениями. Из-за этого возникают проблемы с оплатой долга.

Открытие

Банк «Открытие» предлагает клиентам большой выбор программ ипотечного кредитования. Оформить займ можно как на новостройку, так на вторичное жилье. Также доступна услуга рефинансирования ипотеки в другом банке.

ипотека в банке

Минимальный процент по кредиту составляет 8,7%, сумма ипотеки достигает 30 млн рублей. Размер первоначального взноса не должен быть менее 15% от суммы приобретаемого жилья.

Достоинства организации:

  • привлекательные условия займа;
  • большой выбор программ кредитования;
  • минимальный набор документов.

К минусам клиенты банка относят высокий уровень сервиса.

Альфа-Банк

Предоставляет клиентам много программ кредитования с выгодными условиями. Популярная – ипотека «Строящееся жилье». Минимальный процент составляет 10,2%, а сумма кредитования достигает 50 млн рублей. Размер первоначального взноса –  15% от стоимости приобретаемого жилья.

ипотека в банке

Погасить ипотеку можно в течение 360 месяцев. Клиент может вносить сумму равными долями или сразу оплатить долг. Для оформления кредита потребуется предоставить справку 2-НДФЛ. Рассмотрение заявки длится в течение трех дней с момента ее подачи.

Клиентам нравится работа службы поддержки и информативность банка, а также большое количество офисов в большинстве городов страны. К дополнительным плюсам относят:

  • надежность;
  • банкоматы;
  • мобильный софт;
  • выгодные условия рефинансирования.

Среди недостатков выделяют нарушение сроков обработки принятых заявок. Стоит отметить, что подобная проблема возникает не всегда и связана со сбоями в работе техники или другими важными факторами.

Райффайзенбанк

Большинство клиентов в России идут с заявлением о получении ипотеки в Райффайзенбанк. Финансовая организация предлагает следующие условия ипотеки:

  • годовой ставки от 9,25%;
  • большой выбор жилья;
  • внушительную сумму кредита при первоначальном взносе от 15%.

При необходимости клиент может увеличить размер займа. Повысить шансы получения положительного решения по заявке может привлечение созаемщиков.

ипотека в банке

Большинству покупателей нравится банковская организация. Они хвалят профессиональный подход сотрудников банка, наличие мобильного приложения и удобный интернет-банкинг. Среди дополнительных преимуществ выделяют:

  • комфортное управление ипотекой;
  • высокий уровень сервиса;
  • надежность.

Минусом считают медленную обработку заявок.

Газпромбанк

Подходит для тех, кто хочет взять кредит на большие суммы с продолжительным сроком погашения. Компания готова предоставить займ до 60 млн. Максимальный срок возврата достигает 30 лет. При этом условия кредитования выгодные: минимальная ставка 9%. Если заемщик выплатит первый взнос в размере 40%, он может не предоставлять справку о заработной плате.

ипотека в банке

Большинство заемщиков положительно оценивают сервис крупного банка и выгодные предложения по кредиту. К плюсам также относят:

  • отсутствие очередей;
  • привлекательные условия кредитования;
  • быстрое оформление займа.

Недостатком считают необходимость предоставления справки о доходах и других документов при оплате менее 40% стоимости жилья в качестве первого взноса.

Зенит

Собрал огромное количество положительных отзывов клиентов. Банк отличается удобным набором выгодных программ, а также высоким уровнем лояльности к сотрудникам компании «Татнефть». Организация готова предложить широкий ассортимент квартир. Условия кредитования:

  • суммы до 20 млн рублей;
  • годовая процентная ставка – 9,4%;
  • размер первого взноса – 15%.

ипотека в банке

Стоит отметить, что ставка одинакова для всех видов жилья. Плюсы:

  • выгодные условия;
  • адекватный процент;
  • помощь в покупке квартиры.

Недостатком заемщики считают плохое качество работы офисов банка, из-за чего возникают проблемы во время внесения платежей.

Транскапиталбанк

Клиенты финансовой организации могут получить до 8 млн рублей сроком до 25 лет включительно. Первый взнос для оформления ипотеки должен быть равен или более пятой части цены приобретаемого жилья.

ипотека в банке

Банк оперативно просматривает и отвечает на заявки заемщиков, и в большинстве случаев принимает положительное решение по кредитования. Главным достоинством является качественное обслуживание клиентов. Дополнительные плюсы:

  • низкий процент;
  • наличие интернет-банка;
  • выгодная страховка.

Среди недостатков следует выделить небольшое количество офисов, а также невозможность оформления суммы свыше 8 млн рублей на покупку жилья.

Совкомбанк

Финансовая организация предлагает клиентам купить жилье в новых домах. Для оформления кредита необходимо будет принести в отделение банка справку, подтверждающую доход, а также первый взнос 20% от цены понравившейся квартиры.

Максимальная сумма кредитования составляет 30 млн рублей. Срок кредитования достигает 30 лет, что считается выгодным условием сделки. Перечень документов и справок для получения ипотеки можно посмотреть на сайте.

ипотека в банке

Годовой процент составляет 8,8%. При этом размер может увеличиться в зависимости от приобретения клиентом дополнительных услуг, к числу которых относится страхование жизни.

Преимущества:

  • выгодная процентная ставка;
  • удобные способы оплаты;
  • большое количество офисов.

Недостаток – необходимость приобретения дополнительных услуг, в которых клиенты не нуждаются.

Условия

Чтобы выбрать подходящий банк, следует обратить внимание на несколько параметров:

  1. Первоначальный взнос. Важный показатель, размер которого влияет на процент переплаты. Зависимость в этом случае обратная: чем больше показатель, тем ниже процентная ставка. Подходящим решением станет накопление как можно большей суммы денег.
  2. Процентная ставка. На данный момент лежит в пределах от 9 до 13%. Более низкие проценты доступны для тех, кому оказывает помощь
  3. ипотека в банке государство.
  4. Страхование. Любая финансовая организация заинтересована в возврате заемных средств. Поэтому большинство банков предлагают страховать приобретаемый объект и жизнь заемщика.
  5. Возможность преждевременного погашения займа. Некоторые банки устанавливают лимиты на закрытие ипотечного кредита раньше 
    установленного срока.
  6. Комиссии. Иногда перед клиентом может встать необходимость внесения дополнительной платы за аренду ячейки или оплату ссудного счета. Примечательно, что чем больше размер комиссий, тем ниже процентная ставка.
  7. Схема платежа. Банки начисляют процент двумя способами: аннуитетным и дифференцированным. У каждого варианта сесть свои плюсы и минусы, но первый считается популярным.
  8. Подтверждение дохода. Платежеспособность клиента влияет на сумму кредита, который может выдать банк, а также процентная ставка.

Погасить ссуду и досрочно выплатить кредит поможет тщательный подход к выбору банковской организации.

Разбор банков для ипотеки под материнский капитал

Большинство финансовых организаций готовы выделить ипотечный кредит под маткапитал. Стоит разобрать оптимальные предложения, которые представлены в виде рейтинга.

Россельхозбанк

Государственный банк России, привлекающий молодых семей выгодными условиями кредитования. Клиент может занять до 20 млн рублей на приобретение собственной жилплощади сроком до 30 лет.

ипотека в банке

Минимальный размер годовой процентной ставки – 8,85%. Размер первого взноса по ипотеке –  15%. К преимуществам банка относят:

  • быстрое принятие решение по займу;
  • наличие дифференцированного платежа;
  • высокий уровень обслуживания.

Среди минусов выделяют неудобный способ оплаты. Сегодня банк предлагает выплачивать кредит посредством банкомата.

ВТБ

Востребованная финансовая организация, предлагающая оформить ипотеку под 10,2% годовых. Сумма на приобретение жилья составляет 60 млн рублей. Взнос не такой большой – всего 20% стоимости жилья. Для льготников процентная ставка снижается до 10%.

Будущие родители могут оформить кредит в ВТБ банке без оплаты первого взноса, если придут с сертификатом материнского капитала. Популярная программа: «Больше метров – ниже ставка». Преимущества банка:

  • выгодные условия семейной ипотеки;
  • большое количество офисов;
  • отсутствие необходимости предоставления справки о доходах.

Недостатком считают обязательное страхование.

Дельтакредит

Клиенты могут оформить ипотеку, внеся в виде первоначального взноса 5% от суммы будущего жилья. Будущие родители могут вкладываться как в строящееся жилье, так в готовые квартиры и даже частные дома.

ипотека в банке

Чтобы получить одобрение по заявке, необходимо иметь на руках государственный сертификат и справку о подтверждении доходов. Размер платежа по ипотеке зависит от базовой ставки. К преимуществам банка относят:

  • минимальное количество документов;
  • маленький первоначальный взнос;
  • высокий уровень сервиса.

Недостатком можно назвать плохо оформленный сайт, а также затягивание сроков одобрения ипотечного займа.

Кредит на ипотеку – выгодное и востребованное предложение банка. Оформить ипотеку может каждый, кто владеет постоянным доходом или участвует в программе материнского капитала. справку,аться как в строящие.


Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *