Акции: что это такое, как их купить и как на них зарабатывать

Может ли человек без специального образования зарабатывать на акциях

На вопрос о заработке на акциях скептик ответит: «Ага, заработаешь, разбежался. Смотри не надорвись». Даже оптимист будет осторожен: «Попробовать можно, но не уверен в успехе». А чем порождаются этот скепсис и эта осторожность? Ответ очевиден – сложностью манипуляций ценными бумагами для получения прибыли. Заработок на ценных бумагах сопровождается цельным водопадом деталей.

Впитать этот объём знаний человеческий мозг, в принципе, может, но уж не за один день. А читать мутотень о том, что такое акции и как на них зарабатывать, ужас, как не хочется. Ну, и, конечно, страшит отсутствие стопудовых гарантий обогащения. Хочется ведь сколотить капитальчик на приятные вещи, а не потерять деньги и пролететь в виде плоской дощечки над французской столицей

Как заработать на акциях

Что ж, давай разбираться по существу и искать пошагово ответ на вопрос о том, можно ли зарабатывать на акциях, или это сосредоточение иллюзий и надувалово, спонсируемое международной финансовой мафией.

Главные определения

Прежде чем рассматривать и обсуждать проблему заработка на акциях, нужно дать главные определения и рассказать о том, как работает экономическая модель, использующая ценные бумаги.

Так уж устроена экономика, что на создание и функционирование компании требуется энная сумма денег. Для того чтобы её добыть, можно пойти в банк, но не для того, о чём ты сначала подумал, а прокредитоваться. Однако такое решение подходит не каждому. У одних не хватает дара речи для убеждения банкиров в прибыльности открываемого бизнеса и миллионных оборотах уже в первые часы работы фирмы. У других при слове «кредит» спина покрывается пупырычными мурашками, во рту пересыхает, и открывается неукротимая диарея. Третьи уже получили чёрную метку в виде хреновой кредитной истории, и получение ссуды для них, это как дышать под водой – хочется, но не можется.

Если кредит взять не получается, то учредители бизнеса идут в обход. Одна из таких тропок-дорожек состоит в выпуске (эмиссии) акций и продаже их всем желающим. Для этого ценные бумаги размещаются на бирже. Из привлечённых денежных средств формируется уставной капитал компании, сама она регистрируется в статусе акционерного общества (далее по тексту АО), а держатели акций начинают гордо именоваться акционерами.

Так выглядит общий принцип появления на рынке ценных бумаг, хотя известны и другие ситуации, когда эмитируются акции. Например, когда фирме нужно дополнительное финансирование, выпускается добавочный пул ценных бумаг и выбрасывается на рынок. Таким способом проводится ДОКАПИТАЛИЗАЦИЯ акционерного общества.

В любом случае, независимо от целей выпуска ценных бумаг каждая из них представляет собой специальный документ, закрепляющий права владельца на выполнение следующих действий:

  • получение дивидендов от деятельности компании;
  • участие в управлении акционерным обществом;
  • распоряжение имуществом АО после ликвидации.

Свобода действий акционера ограничена количеством приобретённых акций. Другими словами, его права определены тем, сколько ценных бумаг компании у него на руках. К примеру, распоряжаться собственностью акционерного общества после закрытия держатель ценных бумаг может строго в рамках той доли, которой он владеет в виде акций.

Внешний вид

Акция выглядит, как гербовый документ с подписями, печатями, тиснением и иными атрибутами «повышенной важности». На ценных бумагах присутствуют водяные знаки, что делает их похожими на банкноты. Львиная доля акций и печатается в тех же государственных типографиях, где делаются денежные купюры.

Вот как выглядит, например, акция автозавода ЗИЛ. От её вида веет солидностью и надёжностью, хотя предприятие, если уж по честнаку, работает последние годы через пень-колоду.

 

Заработок на акциях

Типы акций

Существует два типа ценных бумаг – обыкновенные и привилегированные. Владельцы первых получают дивиденды и голосуют на общих собраниях акционеров относительно работы и планов акционерного общества по принципу «1 акция – 1 голос». Тот, кто владеет привилегированными акциями, располагает расширенными правами по управлению компанией и получению дивидендов. Такие акционеры пребывают в более выгодном положении в сравнении с держателями обыкновенных акций. Или, говоря юридическим языком, получают привилегии.

Известна и другая классификация ценных бумаг, о которой я расскажу ниже, когда будем рассматривать непосредственно методики заработка на акциях.

Стоимость ценных бумаг

Для того чтобы понять, каким образом формируется стоимость акций, вернёмся чуть назад – к рассмотрению экономической модели акционерного общества. Деньги, которые компания собирает на бизнес-нужды с помощью акционирования, называются уставным капиталом. Таким образом, стоимость одной акции – это результат деления уставного капитала на суммарное количество эмитированных бумаг.

Различаются следующие виды стоимости акций:

  • номинальная;
  • эмиссионная;
  • балансовая;
  • рыночная.

Опишем кратко, чем отличаются друг от друга эти величины.

  1. Принцип определения номинальной стоимости описан в конце предыдущего абзаца. Для подсчёта берётся уставной капитал АО и делится на число выпущенных акций. Номинальная стоимость указывается на ценной бумаге, например, 1000 рублей, 5000 рублей и так далее.
  2. Эмиссионная стоимость акции – это цена в момент первой продажи, как правило, равная номинальной. Впрочем, некоторые АО продают ценные бумаги по увеличенной эмиссионной стоимости, получая некоторый доход, который тратится на оплату услуг типографии, напечатавшей акции.
  3. Балансовая стоимость высчитывается так же, как и номинальная, путём деления активов акционерного общества на суммарное количество эмитированных акций с той разницей, что для этих расчётов берутся не те активы, что заявлены руководством компании, а реальные – которые в наличии. Для их определения проводится аудит имущества АО, когда аудиторы определяют, в какую сумму оцениваются чистые активы АО.
  4. Рыночная стоимость отражает истинную цену акций, по которой бумаги торгуются на рынке. По этой величине судят об истинном положении дел в акционерном обществе и определении степени прибыльности или, напротив, убыточности проекта для акционеров. Рыночная стоимость определяется соотношением спроса и предложения на ценные бумаги данной конкретной компании.

Как зарабатывать на акциях — способы

Перейдём, наконец, к самой увлекательной части нашего триллера – описанию способов получения финансового дохода с помощью манипуляций ценными бумагами. Сегодня используется два концептуально разных метода обогащения.

Получение дивидендов

Этот способ наиболее прост с точки зрения реализации. Держатель ценных бумаг может вообще ничего не делать. За одно то, что он владеет акциями, на банковский счёт периодически капает денюжка – часть прибыли АО, например, за один год. Это разновидность пассивного дохода, когда человек фактически бездействует, и даже на работу не ходит, но получает деньги. Большие или маленькие – неважно. Он остаётся в прибыли просто по факту владения ценными бумагами акционерного общества (или нескольких).

 

Способы заработать на акциях

Величина дивидендов зависит от многих факторов, в число которых можно включить следующие:

  • прибыльность акционерного общества;
  • количество акций на руках у акционера;
  • тип акции (обыкновенная, привилегированная, кумулятивная и т.д.).

Размер дивидендов за конкретный период подсчитывается высшим руководящим органом АО – Советом директоров. Затем величина прибыли на одну акцию утверждается на общем собрании акционеров путём простого голосования.

При всей кажущейся простоте и надёжности этого способа заработка на акциях прослеживается риск вовсе остаться без дохода. Нет, не потерять деньги, а просто не получить дивидендов. Радиостанции и телеканалы вроде КоммерсантFM или РБК периодически передают новости типа «Прошло собрание акционеров компании НорильскУтюг, которое решило в этом году дивидендов не выплачивать, а направить прибыль на развитие акционерного общества». То есть, миноритариям (держателям отдельных акций или небольших пакетов) придётся в этом году, что называется, утереться, ожидая выплат за следующий отчётный период. И кто-то терпеливо ждёт, а кто-то продаёт норильские бумаги, посылая «лучи добра» в адрес руководства северной утюгостроительной корпорации.

Превратить дивиденды в постоянный и стабильный источник дохода, конечно можно. Только для этого потребуется внимательно изучать ту компанию, акции которой собираешься покупать. Эксперты советуют брать ценные бумаги тех АО, которые работают уже в течение многих лет, и которым не нужно направлять прибыль на развитие. В нашей стране в перечень таких акционерных обществ входят сырьевые, транспортные и финансовые компании, среди которых наиболее известны следующие:

  • Газпром;
  • Роснефть;
  • РЖД;
  • Сбербанк.

Второй момент, который нужно учитывать при выборе этого способа заработка на ценных бумагах, заключается в том, что для получения приличных дивидендов акционер должен владеть значительным количеством акций. Именно с покупкой достаточного количества акций и возникают проблемы у того, кто вкладывается в дивидендный механизм.

Дело в том, что ценные бумаги высокодоходных АО стоят больших денег, и формирование увесистого пакета – это дело весьма затратное. Кроме того, процесс этот, с позволения сказать, долгоиграющий. Это означает, что приобрести акции придётся сегодня, а дивидендов ждать месяцы. С подобным омертвлением капитала смиряется только крайне терпеливый человек. Себя, к примеру, к таковым отнести не могу, и поэтому для ускоренного заработка на акциях выбираю другой способ.

Заработок на бирже

Данный метод подойдёт тому, кто раздумывает о том, как зарабатывать деньги на акциях постоянно, получая доход не раз за полгода или год в виде дивидендов, а регулярно – сродни заработной плате. В основе инвестиционного заработка лежит проведение операций на фондовом рынке, а, точнее, на биржах, где осуществляется продажа и покупка акций.

Для понимания сути этого заработка нужно снова погрузиться в экономическую теорию, но неглубоко, на уровень чайника. Чуть выше я рассказывал о видах стоимости акций, среди которых значилась рыночная стоимость, которую дают за ценную бумагу на открытом (вторичном) фондовом рынке. Эта величина крайне непостоянная. В течение одного рабочего дня биржи стоимость идёт то вверх, то вниз. И в этом состоит главный фактор, позволяющий зарабатывать на акциях.

Человек, зарабатывающий таким способом, в роли акционера фактически не выступает, поскольку покупает ценные бумаги не для управления компанией и получения дивидендов. Эти инвесторы вкладывают деньги не в конкретное АО, а в фондовый рынок в целом, покупая и продавая акции в зависимости от их рыночной стоимости. Принцип тот же, который лежит в основе рыночной экономики – купить подешевле, продать подороже.

Как заработать на акциях

Для верного определения момента покупки и последующей продажи акций инвестор вынужден постоянно следить за биржевыми котировками, которые отражают движение стоимости ценных бумаг. Эти действия выполняются инвестором либо самостоятельно, либо при содействии брокеров, мониторящих рынок и дающих инвестору рекомендации о том, в какой момент времени акции самые дешёвые (покупать), а когда – максимально дороги (продавать).

Выше упоминалось, что кроме общепринятой классификации ценных бумаг, разработана и дополнительная. Об этом будет не лишним знать, если ты решишь заняться инвестициями в фондовый рынок. В основе этой классификации лежит понятие инвестиционной привлекательности активов. Согласно этому разделению акции делятся на следующие типы:

  • доходные;
  • ростовые;
  • циклические;
  • рискованные;
  • «оборонительные».

Особняком стоят «голубые фишки». Это как раз те акции, о которых я говорил ранее – дающие большие дивиденды, но доступные далеко не каждому инвестору из-за высокой стоимости. Ценные бумаги флагманов промышленности и финансового сектора.

С точки зрения игры на бирже «голубые фишки» и доходные ценные бумаги бесперспективны – их стоимость если и изменяется, то в узких пределах, и прибыль от их продаж (маржа) не очень высока. Гораздо привлекательнее для операций на фондовом рынке ростовые и циклические акции. Стоимость данных активов изменяется в широком интервале, что способствует успеху рыночных игроков.

Для циклических ценных бумаг движение стоимости прогнозируется с достаточной точностью – цена этих акций подчиняется устойчивым циклам спроса на продукцию акционерного общества. Например, цена активов сельскохозяйственных компаний неизменно вырастает осенью и опускается к весне. Этот эффект объясняется колебаниями спроса и предложения на продукцию агропромышленного комплекса.

На рискованных акциях пробует заработать тот, кто верит, чёрт возьми, в фортуну. Ставки здесь чрезвычайно высоки, маржа выше потолка, срок обогащения – минуты, а то и секунд, но и потерять капитал можно тоже в один момент – бамс(!), и бюджет обнулился. К рискованным акциям относятся ценные бумаги, эмитированные никому неизвестной и только что появившейся компанией, нуждающейся в привлечении быстрых денег. Стоимость этих активов изначально мала, но зато вырастать в цене бумаги могут в сотни раз за одну торговую сессию. Чрезвычайно перспективный инструмент, но обращаться с ним нужно крайне осторожно и лучше всего под присмотром брокера.

Доверительно управление инвестициями

Альтернативный способ заработка на фондовом рынке заключается в передаче инвестором денежных средств в доверительное управление брокеру. Выше я говорил о том, что брокерская контора отслеживает движение стоимости акций и рекомендует инвестору покупать или продавать активы в тот или иной момент времени. Однако при доверительном управлении брокерская компания не даёт никаких рекомендаций, а предпринимает действия без уведомления инвестора.

Данный метод считается упрощённым, и это правда, но способ связан с рисками, которые обусловлены профессионализмом брокера. Удалось найти нормального посредника? Будет маржа на поездку в тропический рай. Бездумно поддался рекламе и доверил деньги кому попало? Несчастен и удручён на всю оставшуюся жизнь. В этой связи прими добрый и бесплатный совет.

Не отдавай все деньги в доверительное управление одному брокеру. Поговорку про яйца и разные корзинки ты, наверное, слышал, поэтому цитировать её не стану. Общение с несколькими брокерами, конечно, немного затруднительно, но тем самым ты обезопасишь часть инвестиций. Это правильный подход к инвестиционной деятельности.

Итак, к чему мы пришли? Инвестиции в фондовый рынок прибыльнее вложения денег в дивидендный механизм, и для начала этой работы не обязательны широкие финансовые возможности. Однако данный способ заработка на акциях более рискован, и начинать путь фондового инвестора необходимо под присмотром «старшего брата» — профессиональной брокерской компании, а лучше в союзе с несколькими.

ETF — юркий зверёк, который принесёт деньги

Далеко не у каждого, кто хочет начать зарабатывать на акциях, найдётся достаточное количество времени для всестороннего постижения тонкостей этого ремесла. Большинство потенциальных инвесторов – простые люди с деньгами, накопленными, полученными в наследство или пришедшими ещё откуда-то. Они хотят, чтобы капитал приносил прибыль, но не могут самостоятельно принимать инвестиционные решения, ибо малоинформированы.

Как выход – обращение к брокеру. Путь сравнительно безопасный, но связанный с безвозвратными расходами, поскольку брокер за обслуживание инвестора возьмёт комиссионные платежи – примерно 5-7%. Вложение же в акции иностранных АО для россиян недоступны по умолчанию – санкции-шманкции и всё такое. Этим у нас в стране занимаются отдельные брокерские конторы на Санкт-Петербургской бирже, и они берут крайне дорого за услуги финансового сопровождения. Что же делать?

Ответ придуман не так давно. Американские и другие зарубежные корпорации стали доступны для россиян после появления в арсенале брокеров такого инвестиционного инструмента как биржевые фонды ETF (Exchange Traded Funds).

Заработок на акциях

Это следующая ступень упрощения заработка на акциях. Здесь инвестору не приходится вообще даже задумываться о том, в ценные бумаги каких АО вкладываться, ибо здесь покупаются и продаются не акции, а доля инвестиционного фонда – пай, в котором аккумулированы активы разных акционерных обществ. Его цена определяется биржевыми индексами. Это такие сводные величины, отражающие общее состояние отрасли экономики и, следовательно, положение компаний, которые в ней работают.

Например, индекс «NASDAQ Composite» связан с компаниями, работающими в сфере высоких технологий – производство и продажа смартфонов, компьютеров, медицина, биотехнологии и т.д. А индекс «S&P 500» отражает состояние 500 американских АО с самым большим количеством акций. Ты спросишь, к чему мне вся эта лабуда? Отвечу – она избавит тебя от того, чтобы самому копаться в графиках и с лупой в глазу рассматривать диаграммы каждой из 500 фирм, прикидывая, надо ли брать акции или пока подождать.

Так вот, цена пая ETF зависит от этих индексов, но самый цимус заключается в том, что эти паи можно покупать и продавать на бирже. То есть ты сможешь получать прибыль точно так же, как при операциях с классическими акциями с той только разницей, что тебе не придётся изучать многостраничные отчёты и анализировать положение каждого акционерного общества. Это за тебя выполнит робот-алгоритм и сведёт показатели в единый индекс.

В список ключевых преимуществ ETF входят следующие:

  • широкие возможности диверсификации вложений;
  • полная пассивность инвестора;
  • малые брокерские комиссионные;
  • высокая ликвидность.

Последнее означает, что пай ETF при любом развитии экономических и политических событий не потеряет 100% стоимости, и ты всегда сможешь его продать. С прибылью или с убытком – вопрос другой, но никогда не столкнёшься с ситуацией, когда нажитое непосильным трудом погибнет. Даже при самом чёрном сценарии хоть какие-то деньги, но вернутся.

ETF, как инструмент биржевой торговли, подходит каждому инвестору, независимо от целей и стиля поведения на бирже. Любишь спокойно получать деньги на счёт? Вот тебе объёмный инвестиционный портфель с вложением средств в разные отрасли и даже страны. Склонен пощекотать себе нервы и не прочь при этом сорвать куш? К твоим услугам спекулятивные возможности. Словом, каждый найдёт себе ETF по душе.

Я неслучайно назвал в заголовке ETF юрким зверьком. Этот инвестиционный инструмент и связанные с ним индексы, словно белки, перепрыгивающие в лесу с дерева на дерево, мечутся по фондовому рынку и зарабатывают для инвестора деньги повсюду – где только можно, в разных странах и на всех континентах, в любых отраслях экономики.

Акции VS облигации

«Как правильно писать – аблигация или облигация?», – спросила у капитана Жеглова в сериале «Место встречи изменить нельзя» ресторанная шлюшка Колыванова Марья Афанасьевна, известная в определённых кругах как Манька Облигация. Почему именно это слово братья Вайнеры взяли в качестве клички преступного элемента женского пола – непонятно. Может, они были держателями тех, советских ещё, облигаций, от которых толку было, как от лотерейных билетов за 20 копеек. Может, была какая-то ещё причина. Неизвестно. Как бы там ни было, слово оказалось незаслуженно обиженным.

На деле облигация представляет собой отличный инвестиционный инструмент, немного похожий на акцию, но всё же отличающийся от неё. Отличие состоит, прежде всего, в самой концепции этих документов. Акция – это доля акционерного общества, которую в момент покупки будущий акционер меняет на деньги. То есть он владеет частью компании, и размер его «владения» определяется количеством ценных бумаг на руках. Облигация – это фактически долговое обязательство, и его держатель выступает в роли кредитора компании-эмитента, выпустившей данный документ. Вместо дивидендов он после погашения получает стоимость облигации плюс набежавшие проценты.

В перечень других отличий облигаций от акций входят следующие:

  • фиксированная доходность (размер процентов указан на документе);
  • срочность (срок действия определён заранее);
  • заранее определённая периодичность выплаты процентов;
  • обеспечение имуществом эмитента.

С точки зрения инвестиционной привлекательности облигации менее выгодны, чем акции, но более доходны, нежели банковские вклады. Их можно подобно ценным бумагам компаний покупать и продавать на бирже, и цена тоже изменяется в широком стоимостном интервале, что позволяет проводить спекулятивные сделки. Наконец, облигации входят в инвестиционные портфели ETF наряду с акциями компаний, входящих в биржевые индексы.

Самое же большое отличие облигации от акции – это участие в этой игре целых стран и государственных объединений. Если акции эмитируются только коммерческими структурами, то облигации могут выпускаться и государством. Российский Минфин, например, занимается этим время от времени в жалких попытках поправить финансовое положение страны. А слово «еврооблигация» ты мог слышать в новостях или каком-нибудь модном сериале про коммерцию. Это уже евросоюзовская мулька. Тоже, кстати, весьма доходная.

Как заработать на акциях

Доходность государственных бумаг ОФЗ (облигация федерального займа), как правило, не очень высока, но выше, чем средняя по коммерческим банкам – около 8% в год. Для сравнения, сберовский депозит «стоит» 5-6% годовых. Плюс государственных облигаций состоит в надёжности. Приобретатель этих бумаг защищён от потерь, поскольку у государства непременно найдутся ресурсы для того, чтобы ответить по своим обязательствам перед кредитором. В особенности, таким мелким, как физическое лицо, купившее облигацию на почте.

В заключение

Существование механизма акционирования компаний является положительным экономическим фактором. Во-первых, бизнесмены привлекают денежные средства без влезания в кредитную кабалу. Во-вторых, благодаря вложению денег в акции и облигации люди с деньгами получают возможность сохранения капитала. Ценные бумаги покупаются, как инструмент долгосрочного инвестирования, так и средство для быстрого обогащения.

В первом случае инвестиции возвращаются с прибылью за счёт получения дивидендов от акционерного общества, бумагами которого владеет инвестор. Для того чтобы получать прибыль быстро, нужно заниматься биржевой деятельностью, покупая и продавая акции или облигации в зависимости от рыночной конъюнктуры и котировок на фондовых биржах.

На первых порах неопытному инвестору придётся обращаться к финансовым брокерам. Для достижения наилучших результатов рекомендуется работать с несколькими брокерскими конторами одновременно. Для начинающих инвесторов оптимальным решением для начала работы на фондовом рынке станет механизм ETF, использование которого позволит вкладывать деньги в самые прибыльные отрасли экономики по всему миру.

Уходя и закрывая за собой дверь, скажу, что в ответе на вопрос о  том, как заработать на акциях, ничего запредельно сложного нет. Скептиков и примыкающих к ним осторожников можешь смело посылать на три буквы без объяснения причин. Будь аккуратен и слушай умных людей, которые в этом бизнесе уже не первый день и даже не первый год. И тогда у тебя получится заработать на все приятности мира, о которых ты грезишь. И заживёшь ты по-царски, катаясь, или как сыр в масле, или как модный теннисист на красном Феррари.


Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *